미국의 대표 주가 지수로 S&P 500 지수와 나스닥 종합주가지수가 있습니다.
1. S&P 500 지수와 SPY
1-1. S&P 500 지수
S&P 500는 미국 시장 전체에서 상장된 중요한 기업 500 개사를 선정한 것입니다.
시가총액, 유동성, 유동비율, 재무 생존성 조건에 따라 S&P 500에 편입여부를 지수위원회, 스탠더드 앤드 푸어스(S&P)에서 결정합니다.
* S&P 500 종목 선정 기준
* S&P 500 지수 계산 방법
S&P 500 지수는 시가총액식으로 지수를 만듭니다.
기준 시점(1941년 ~ 1943년)의 평균 시가총액에 대비하여 현 시점의 전체 종목 시가총액 합계에 대한 지수입니다.
* S&P 500 지수 특징
- 주가가 큰 기업의 변동성에 영향을 많이 받는 특징이 있습니다.
종목별 주가에 상장주식 수를 곱하기 때문에 기업의 시장가치에 따라 가중치를 두는 셈입니다.
- 분산 투자 효과가 있습니다.
S&P 500은 분기별로 종목을 리밸런싱한다는 점에서 지속적으로 재평가된 우량주를 전 산업에 걸쳐 투자하는 효과가 있습니다.
1-2. SPY
SPY는 S&P 500 지수를 추종하는 ETF 입니다.
SPY뿐만 아니라, S&P 500 지수를 추종하는 여러가지 ETF 상품이 있는데, 기본적으로 수수료, 분배금, 1주당 가격의 차이가 있습니다.
2. 나스닥과 QQQ
2-1. 나스닥 100 지수
전 세계 벤처기업들이 투자를 받기 위해 활용되고 있다. 3000 이상의 기업들이 상장되어 있습니다. 나스닥에 상장된 기업중 상위 100개의 기업에 대한 지수입니다.
* 나스닥 지수 산출 방법
2-2. QQQ
QQQ는 S&P 500 지수를 추종하는 ETF 입니다.
3. SPY, QQQ 장기 투자시 기대 수익
S&P 500을 추종하는 ETF는 최근 20년동안 한 해 평균 10% 정도 상승해왔으며, 배당수익률을 해마다 2.5% 였습니다. 나스닥 지수를 추종하는 ETF는 한 해 평균 15% 정도 상승해왔습니다. (부의시그널 책을 참고하였습니다)
3-1. S&P 500 100만원 투자시, 30년 후
3-2. QQQ 100만원 투자시, 30년 후
이 글은 투자 권장 및 권유 글이 아니며 투자 판단과 의사결정 그리고 거래에 대한 모든 손익 책임은 투자자 본인에게 있습니다.